🚦 AIに聞いていいこと・ダメなこと〜確定申告編〜
個人情報の扱い、税額の最終判断など、AIに任せてはいけない境界線を解説
「AIって便利そうだけど、確定申告のこと何でも聞いて大丈夫…？」
ChatGPTやGeminiなどのAIは、農家の確定申告準備を効率化してくれる強力なツールです。でも、AIに聞いていいことと聞いてはいけないことがあるのをご存知ですか？
この記事では、確定申告でAIを安全に活用するための境界線をわかりやすく解説します。
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この記事でわかること
- AIに聞いてOKなこと・NGなことの具体例
- 個人情報をAIに入力するときの注意点
- 税理士や税務署との使い分け方
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✅ AIに聞いてOKなこと
以下のような質問や作業は、AIに任せても安心です。
| カテゴリ | 具体例 | ポイント |
|---|---|---|
| 一般的な知識 | 「青色申告と白色申告の違いは？」 | 公開情報なのでOK |
| 用語の解説 | 「減価償却ってどういう意味？」 | 教科書的な内容 |
| 計算の補助 | 「100万円を7年で定額法で償却すると？」 | 個人情報を含まない |
| 書類の書き方 | 「収支内訳書の〇〇欄には何を書く？」 | 一般的な記入方法 |
| 勘定科目の相談 | 「種苗代は何費になる？」 | 一般的な分類基準 |
| スケジュール確認 | 「確定申告の期限はいつ？」 | 公開情報 |
| 文章の下書き | 「経費の説明文を作って」 | たたき台として使う |
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AIが得意なこと
- 一般的なルールや制度の説明
- 計算の手順やフォーマットの提示
- 情報の整理・リスト化
- 下書きやたたき台の作成
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❌ AIに聞いてはいけないこと
以下のような内容は、AIに任せるとリスクがあります。
| カテゴリ | NG例 | 理由 |
|---|---|---|
| 税額の最終判断 | 「私の所得税はいくら？」 | 計算ミスの責任は自分 |
| 申告内容の決定 | 「これで申告して大丈夫？」 | AIは責任を取れない |
| 個別の節税判断 | 「私の場合、青色がお得？」 | 状況による判断が必要 |
| 税務調査への対応 | 「この経費は認められる？」 | 最終判断は税務署 |
| 法的なアドバイス | 「脱税にならない方法は？」 | 専門家の領域 |
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絶対にやってはいけないこと
- AIの回答をそのまま申告書に記入する
- AIが「大丈夫」と言ったからと税務署に主張する
- AIの計算結果を確認せずに提出する
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🔒 個人情報の取り扱い〜ここが一番大事！〜
AIに入力してはいけない情報
| 情報の種類 | 具体例 | リスク |
|---|---|---|
| マイナンバー | 個人番号12桁 | なりすまし・悪用 |
| 口座情報 | 銀行口座番号、暗証番号 | 不正送金 |
| パスワード | e-TaxのID・パスワード | アカウント乗っ取り |
| 詳細な個人情報 | 住所、電話番号、生年月日のセット | 個人特定 |
| 取引先の情報 | 出荷先の連絡先、契約内容 | 情報漏洩 |
安全に使うためのコツ
▶ 金額は「仮の数字」に置き換える
実際の売上が「3,456,789円」なら、「約350万円」や「300万円と仮定して」と伝える
▶ 名前は伏せる・仮名にする
「〇〇農協」→「A農協」、「山田さん」→「取引先」
▶ 質問を一般化する
「私の場合」→「農家の場合」「一般的に」
▶ チャット履歴の削除を検討
機密性の高い相談をした後は、履歴を消す
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⚖️ AIと専門家の使い分け
こんなときはAIに聞こう
- 「〇〇ってどういう意味？」という用語の確認
- 「一般的にはどうする？」という基礎知識
- 「計算の仕方を教えて」という手順の確認
- 「文章を整理して」という作業の効率化
こんなときは税理士・税務署に相談しよう
- 「私の場合、いくら納税？」という最終的な金額
- 「この経費は認められる？」という判断が必要なこと
- 「申告内容に自信がない」という不安があるとき
- 「税務調査が来た」というトラブル対応
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無料で相談できる窓口
- 税務署：確定申告期間中は相談窓口あり
- 青色申告会：会員なら相談可能
- 農業委員会：農業者向けの相談会を開催していることも
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🎯 AIを安全に使うための3つのルール
1️⃣
ルール1：個人情報は入れない
マイナンバー、口座番号、パスワードは絶対NG。金額や名前も、できるだけ伏せる。
2️⃣
ルール2：AIの回答は「下書き」と思う
最終的な数字や判断は、必ず自分で確認するか、専門家にチェックしてもらう。
3️⃣
ルール3：迷ったら人に聞く
「これ、AIに聞いて大丈夫かな？」と思ったら、税理士や税務署に相談する方が安心。
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✅ 今日から試せる！5分アクション
- ChatGPTやGeminiを開く
- 「確定申告の基礎を教えて」と聞いてみる
- 「農家が経費にできるものは？」と聞いてみる
- 個人情報を入れずに質問できることを体感する
まずは安全な質問から始めてみましょう！
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まとめ
AIは農家の確定申告を効率化してくれる便利なツールですが、万能ではありません。
AIに任せていいこと
- 一般的な知識・用語の確認
- 計算の補助・手順の確認
- 文章の下書き・整理
AIに任せてはいけないこと
- 税額の最終決定
- 個人情報の入力
- 申告内容の判断
「AIは優秀なアシスタント、でも最終責任は自分」という意識を持って、賢く活用しましょう。困ったときは、遠慮なく税理士や税務署に相談してくださいね。
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